Антибабский форум

Олл райт, допустим, я хочу вложиться в драгметаллы.
Захожу в любой Сбербанк и вижу на кассе широкий спектр продаваемых серебряных, золотых и платиновых монет.

Но откуда мне знать, будут ли эти монеты представлять в будущем какую-либо нумизматическую ценность? Или мне придётся покупать золото в слитках? Но как его потом продавать?

Часто приходится слышать – слиток золота нельзя съесть, и в нем невозможно жить. Что же в нем ценного?

Ответ на этот вопрос следует начать с вопроса – что такое деньги? К сожалению, большинство людей думает лишь о том, сколько у них есть денег и как еще их можно заработать. О том, что есть деньги, обычно думают в ситуациях, подобных российской гиперинфляции (плановому и неожиданному обесцениванию денег государством) начала 90-х, когда деньги перестают функционировать и стремительно теряют свою ценность.

Учебники по экономике называют несколько свойств денег: средство обмена, измеритель ценности, «хранилище ценности», делимость, однородность, удобство в обращении. Средство обмена – это самое важное из вышеперечисленных свойств. Производство и обмен любых (кроме самых примитивных) товаров были бы невозможны без денег в качестве средства обмена.

В течение тысяч лет люди по всему миру использовали золото как «хранилище ценности» и страховку от изменения стоимости бумажных денег, политических и экономических рисков.
Главный принцип инвестирования – это диверсификация и управление риском. Проще говоря, нельзя класть все яйца в одну корзину. История учит нас, что крах на финансовом рынке – это скорее правило, чем исключение, поэтому если вы заранее не распределили свои сбережения и инвестиции в несколько «ящичков», вы рискуете потерять все.
Правильно сформированный портфель должен включать в себя различные виды ценных бумаг: акции компаний из различных секторов и регионов, недвижимость, облигации, наличные, и обязательно от 5 до 15% целого должно быть вложено в золото и ценные бумаги, связанные с ним. Ветераны инвестиционного рынка рекомендуют держать в золоте эквивалент первых $100 тыс. ваших сбережений.

Прежде всего решите, в какой форме вы хотели бы купить золото. Хотите ли вы спекулировать, инвестировать или сберегать? Вам интересны краткосрочные спекулятивные позиции в золоте?Вы инвестируете на короткий, средний или долгий срок? Вы диверсифицируете (распределяете свой портфель), сохраняете свои сбережения или покупаете золото как форму финансовой страховки?

Вложения в физическое золото
Физическое золото должно стать обязательной частью любого правильно составленного портфеля. Резервы каждого центрального банка в мире включают в себя золото. Золото так же, как и фамильное гнездышко, не должно считаться инвестицией, а скорее сбережениями «на черный день» или формой финансовой страховки. Оно должно находиться у вас в руках или в надежном хранилище. Страховкой не спекулируют, и, следовательно, нельзя спекулировать и своим физическим металлом.
Физическое золото – это самый безопасный способ сохранения и преумножения ваших сбережений и передачи их следующим поколениям. Сформировав фундамент вашего портфеля из физического золота, можно попробовать более рискованные виды инвестиций в золото, такие как акции золотодобывающих компаний, паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и т.д.

Золотые монеты и слитки
Goldenfront: Современные инвестиционные монеты позволяют инвесторам покупать золото инвестиционной пробы (от 0,90 до 0,9999) с относительно небольшой премией на фиксинг российского Центрального банка. Посчитаем, сколько вам придется заплатить за золото, если вы купите стандартную инвестиционную российскую золотую монету «Георгий Победоносец» с содержанием золота в ¼ тройской унции (7,78 г). На 20.02.10 Центральный банк России зафиксировал официальную цену на золото на уровне 1073 руб. 10 коп. за 1 г золота, то есть цена «чистого» золота в монете составила 1073,1 х 7,78 = 8348 руб. 72 коп. Отпускная цена на монеты «Георгий Победоносец» для продажи финансовым учреждениям составила в этот день 9005 руб. 99 коп. Физические лица могли купить ее по цене 9050–9150 руб. за штуку, тем самым заплатив 8–10% премии на цену чистого металла.
Парадоксальной особенностью российского рынка драгоценных металлов является обязательная выплата НДС физическими лицами при обратном выкупе у них слитков из таких металлов. Инвестиционные монеты НДС не облагаются, поэтому при покупке слитка весом в 1 кг золото за 1 г вам обойдется дороже на 10–12%, чем при покупке монеты «Георгий Победоносец» весом в 7,78 г. НДС планируют отменить, но на данный момент выгоднее покупать золотые монеты. Ситуация с серебром из-за его небольшой абсолютной стоимости более «нормальная». Килограммовые слитки обойдутся вам дешевле за 1 г, чем инвестиционные серебряные монеты «Георгий Победоносец» с содержанием серебра в 1 унцию (31,1 г).

Полуколлекционные и коллекционные золотые монеты
Нумизматические, старинные или редкие монеты покупаются не только из-за драгоценного металла, в них содержащегося, но также из-за их эстетической привлекательности и исторической ценности. Они торгуются с плечом к цене золота, что значит, что их цена растет быстрее, чем цена самого золота в период его бурного роста (бычий рынок), и они так же сильнее дешевеют в период падения цен на металл (медвежий рынок).
Застрахованная доставка инвестиционных и нумизматических монет обычно стоит 1–2% их полной стоимости. Застрахованное хранение таких монет стоит около 1,5% в год. Некоторые инвесторы хранят золото в депозитных ячейках, расположенных в консервативных банках или в специализированных хранилищах. Инвесторам следует осторожно выбирать провайдеров, принимая во внимание их репутацию и кредитный рейтинг. Оффшорный банк и специализированные депозитарии предпочтительны.

Золотые сертификаты
Сертификаты Пертского монетного двора (шт. Западная Австралия) – это единственная в мире сертификатная программа с государственными гарантиями. Она позволяет инвесторам владеть драгоценными металлами на общих или номерных счетах. Пертский монетный двор обладает самым высоким кредитным рейтингом AAA от агентства S&P и является одним из самых надежных и безопасных способов владеть физическими драгоценными металлами. Программа не берет платы за хранение, транспортировку, страхование или присмотр металла и является одним из самых дешевых способов владеть драгоценными металлами. Большинство инвесторов предпочитает хранить металлы на общих счетах, так как с них не берется плата за страхование и хранение и у вас есть возможность перевести средства на номерной счет, заплатив небольшую таксу за производство слитков. Металлы доставляются в любую страну мира с нумерованного счета, а также с общего при условии перевода его в номерной.

Цифровое, или E-золото
Цифровая золотая валюта, золотые граммы или e-золото пользуются растущей популярностью у инвесторов. На данный момент в этой индустрии организации регулируют себя сами. Операторы этого рынка не являются банками и соответственно не подпадают под действие банковского законодательства, существуют опасения по поводу мошеннических схем в этом секторе.

Два самых респектабельных провайдера – это Goldmoney.com и Bullionvault.com. Они предлагают номерные счета, на которых золото может быть немедленно куплено и продано, как на обычном валютном счете. Цифровое золото – это удобный способ покупки золота в качестве инвестиции или средства платежа. Каждый слиток проходит аудит и учитывается, и вот почему цифровое золото – это безопасный способ владения физическим металлом.

Более того, золото в отличии от серьезных инструментов инвестирования обладает приемлемой ликвидностью. Т.е. владелец абсолютно быстро и без геммороя в любой момент может превратить часть своего запаса на резаную бумагу,

В золоте хорошо копить на пенсию, на наследство детям. При этом, деньги должны быть не последними

Мы сейчас живем в уникальное время. Крах бакса - не за горами.

Есть возражения
Быстро и без геморроя можно продать в основном в городах-милионниках, коих по стране и двух десятков не наберется. В остальной местности геморроя будет выше крыши. Кроме того , про часть запаса. Расскажи, как продать 300 гр из слитка в 1 кг.

Ну вот мы и подошли к полю ограничения. К хорошему такому полю. 90% нашего населения живет от з/платы до з/платы. А если и есть возможность отложить, то только на короткий период. Другими словами для абсолютного большинства россиян - валюта наше все.

Очень и очень спорное утверждение.
Нет, конечно это когда-то случиться. Но я склонен думать, что это будет управляемый процесс. И управлять им будет ФРС. Поэтому перед крахом доллара пройдет волна крахов фиатных денег.

Золотой царский червонец стоит намного больше золота, из которого он отлит?

Как-то ты меня очень не внимательно читал. Я наоборот рекомендовал не в слитки инвестировать, а в монеты. И именно в монеты ГП, из-за их низкого веса 1/4 унции. Когда например у чела - 100 ГП, он без проблем может продать 5-10 штук, не правда-ли?

В небольших городах есть ломбарды, скупщики, ювелиры и т.д. С небольшим дисконтом можно слить без проблем.

Из деревни можно съездить в райцентр. Главное соображать.

И где в райцентрах можно купить монеты не в Сбербанке? А Сбербанк ты сам говорил обходить стороной.

Это ты на практике знаешь или так думаешь? Дисконт на самом деле довольно большой.

Я не против накоплений в золоте. Я просто считаю, что этим реально может заниматься ОЧЕНЬ ограниченное количество людей в Москве, Питере и в десятке городов-миллионников. Все.

2 Киловольт, ввязываясь в игру с золотом и жалкими монетами РФ, ты соответственно подтягиваешь еще одного игрока, государство РФ, а данный игрок, как все мы знаем очень не чист на руку. У меня часть денег лежит в серебряных монетах Германии и они как раз имеют нумизматическую ценность, что лишний раз подтверждает каталог Краузе и дорожают они на процентов на 10 ежегодно ( в евро). Но там много своих сложностей.